Самые доходные негосударственные пенсионные фонды 2020

Рейтинг негосударственных Пенсионных Фондов России по доходности


Выбирая организацию для инвестирования своих пенсионных накоплений, самое главное — смотреть на доходность организации, на динамику ее показаний за последние годы. На сайте Центрального Банка можно найти информацию о прибыльностикаждого действующего НПФ, за каждый год его работы.Если НПФ работает качественно и вкладывает клиентские средства в хорошие активы, то клиент получает доход, его размер накопительной части пенсии будет увеличиваться. Соответственно, если прибыли нет, то и роста никакого не будет.Для сравнения: инвестированием средств граждан, которые находятся в самом ПФР, занимается ВЭБ. По итогу 2020 года он отчитался о доходности 6,07%.Если изучить рейтинг негосударственных Пенсионных Фондов за последние годы, то можно выявить, что за последние два года их прибыльность существенно сократилась.

В 2015 и 2016 годах многие компании давали отличные показатели, во многих НПФ прибыль граждан достигала 10-12% годовых. Но по итогу 2017 и 2020 годов понятно, что доходность существенно сократилась.Для более объективного понимания картины будем составлять рейтинг НФР России по следующему алгоритму: в порядке убывания доходности по итогу работы в 1 квартале 2020 года.

Но по итогу 2017 и 2020 годов понятно, что доходность существенно сократилась.Для более объективного понимания картины будем составлять рейтинг НФР России по следующему алгоритму: в порядке убывания доходности по итогу работы в 1 квартале 2020 года. Для понимания динамики доходности будем смотреть на прибыльность этой же компании по за 2020 и 2017 годы.Негосударственный Пенсионный Фонд, рейтинг компаний:

  1. Нефтегарант. Доходность за 1 квартал 2020 года — 9,97%, по итогу 2020 — 5,12%, по итогу 2017 — 8,13%. Количество клиентов — 1,47 млн. человек.
  2. Большой. Доходность за 1 квартал 2020 года — 8,79%, в 2020 — 2,21%, в 2017 — 7,16%. Обслуживает около 430000 граждан.
  3. Стройкомплекс. Доходность за 1 квартал 2020 года — 5,82%, за 2020 — 3,94%, за 2017 — 7,96%. Тоже нестабильные показатели, но назвать их низкими за текущие годы нельзя. Клиентами Стройкомплекса на начало 2020 года являются 38750 человек.
  4. Открытие, ранее этот НПФ назвался Лукойл Гарант. Доходность за 1 квартал 2020 года — 10,04%, за 2020 — минус 10,8%, за 2017 — нет данных. В прошлом году компания испытывала проблемы (санация банка Открытие), но сейчас ситуация выровнялась. Клиентская база — более 7,1 миллионов россиян.
  5. Сургутнефтегаз. Доходность за 1 квартал 2020 года — 10,67%, по итогу 2020 — 5,32%, по итогу 2017 — 8,74%. Текущая клиентская база — почти 38000 человек.
  6. Гефест. Доходность за 1 квартал 2020 года — 12,42%, по итогу 2020 — 3,94%, по итогу 2017 — 9,97%. Это лидирующий фонд, но, как видно, его показатели нельзя назвать стабильными. Клиентами этой компании являются всего 30400 человек (на 1 квартал 2020 года).
  7. Первый промышленный альянс. Доходность за 1 квартал 2020 года — 9,25%, по итогу 2020 — 5,04%, по итогу 2017 — 8,14%. Клиентами являются 31850 россиян.
  8. УГМК-Перспектива. Доходность за 1 квартал 2020 года — 9%, по итогу 2020 — 4,47%, по итогу 2017 — 9,19%. Количество клиентов — 92500 человек.
  9. Сбербанк. Доходность за 1 квартал 2020 года — 9,35%, за 2020 — 4,64%, за 2017 — 8,7%. Количество клиентов — 8,7 млн. граждан.
  10. Ханты-Манскийский НПФ. Доходность за 1 квартал 2020 года — 9,55%, по итогу 2020 — 4,15%, по итогу 2017 — 8,16%. Количество клиентов — почти 135000 человек.

Информация о доходности получена из официального источника — сведений, предоставленных Центральным Банком России.

Особенности последних лет

Кроме непрекращающихся слияний, которые, откровенно говоря, сильно усложняют оценку деятельности фондов, есть и другие изменения.

До 2015 года никто из НПФ не мог записать на счет клиентов отрицательные цифры по результатам за год. Это сказалось на показателях деятельности фондов в 2011 году, когда многие записали в свои отчетах «нули», хотя на самом деле показали убытки.

В 2015 году фондам позволили показывать отрицательный доход за год.

Теперь НПФы обязаны компенсировать убыток только в том случае, если он получен по итогам 5 лет инвестиций. И мы увидели в отчетностях отрицательные цифры. Особенно их много в 2020 году, когда ситуация на рынке облигаций была сильно дестабилизирована событиями, происходящими вокруг Корпорации Открытие и ее долговых бумаг.

Особенно их много в 2020 году, когда ситуация на рынке облигаций была сильно дестабилизирована событиями, происходящими вокруг Корпорации Открытие и ее долговых бумаг.

«Лидер» по убыточности – НПФ Образование.

Фонд показал -19,5% в 2017 году. В каком-то смысле это хорошо, так как разрыв в результатах на длинных промежутках времени между НПФ со стабильно-хорошими результатами и фондами, откровенно «сливающими» деньги клиентов, становится еще более заметен.

5. НПФ Нефтегарант

Рейтинг: АА+ В октябре 2020 года разные НПФ – просто «Нефтегарант», «Нефтегарант-НПО» и «Согласие-ОПС» — слились в единый НПФ «Нефтегарант».

Это значительно увеличило как активы НПФ, так и объем резервов, а также клиентскую базу. По последним сведениям, уже более полутора миллионов человек доверили свои кровные новому фонду. Кроме простых граждан, клиентами новой итерации «Нефтегаранта» стало около 350 предприятий.

Пока что прогнозы о будущем свежесозданного НПФ выглядят неплохо, хотя осторожные специалисты «Эксперта РА» поставили в графе «Прогноз» оценку «развивающийся».

Рейтинг НПФ в 2020 году по данным Центробанка

Иначе таблицу рейтинга негосударственных пенсионных фондов составляет ЦБ РФ.

В отличие от RAEX, Банк России ориентируется не столько на доходность накоплений, сколько отдает предпочтение объему собственных средств и участию в АСВ.

На основе этих параметров рейтинг НПФ в 2020 году по ЦБ РФ выстраивается следующим образом: Таблица рейтинга НПФ по доходности за 2020 годНаименование НПФ Доходность размещения средств пенсионных резервов за минусом вознаграждения управляющим компаниям, специализированному депозитарию и фонду Негосударственный пенсионный фонд «ГАЗФОНД» 9,12 Акционерное общество «Негосударственный пенсионный фонд Согласие» 6,83 Акционерное общество «Негосударственный пенсионный фонд Газпромбанк-фонд» 6,82 Акционерное общество «Негосударственный пенсионный фонд «Первый промышленный альянс» 6,82 Акционерное общество Негосударственный пенсионный фонд ВТБ Пенсионный фонд 6,81 НПФ Алмазная осень» 6,81 Акционерное общество Негосударственный пенсионный фонд «УГМК-Перспектива» 6,62 Акционерное общество «Негосударственный пенсионный фонд «НЕФТЕГАРАНТ-НПО» 6,44 НПФ Сбербанка 6,36 Акционерное общество «Негосударственный пенсионный фонд «Сургутнефтегаз» 6,27 Акционерное общество «Оренбургский негосударственный пенсионный фонд «Доверие» 5,88 Акционерное общество «Негосударственный пенсионный фонд «Оборонно-промышленный фонд им. В.В. Ливанова» 5,83

Оценка надежности

Рейтинг надежности НПФ, составленный тем же агентством, выглядит несколько иначе.

Здесь верхние строчки достались следующим НПФ:

  1. «Благосостояние»;
  2. «ГАЗФОНД»;
  3. «ГАЗФОНД пенсионные накопления»;
  4. НПФ Сбербанка;
  5. «Нефтегарант».
  6. «ВТБ Пенсионный фонд»;
  7. «Благосостояние Эменси»

Лидирует в рейтинге НПФ России — 2020 по доходности фонд Сбербанка с клиентской базой более 7,6 млн человек. Его преимуществами служат широкая филиальная сеть по стране, приличный доход, доступ к личному онлайн-кабинету и оперативное заключение соглашений.

Клиентами «ГАЗФОНДА Пенсионные накопления» уже стали свыше 6 миллионов человек.

Большинство филиалов располагаются в Санкт-Петербурге и Москве. В 2016 году в ходе реорганизации к данной структуре присоединились несколько субъектов.

Для работы с корпоративными пенсиями существует отдельная компания – «ГАЗФОНД», которая находится на третьей строчке рейтинга НПФ России по надежности. На четвертом месте – фонд «Благосостояние», детище РЖД. В 2014 году из состава этой организации выделили НПФ «Будущее», сотрудничать с которым может каждый желающий.

В 2014 году из состава этой организации выделили НПФ «Будущее», сотрудничать с которым может каждый желающий. «Благосостояние» работает только с сотрудниками РЖД.

Рейтинг НПФ «Будущее» значительно ниже. Он не входит в топ ни по уровню надежности, ни по уровню доходов.

«ВТБ Пенсионный фонд» принадлежит группе ВТБ и характеризуется высокой устойчивостью в финансовом плане. Всем перечисленным фондам присвоен максимальный рейтинг в плане надежности ruAAA.

Список надежных НПФ

Критерий надежности оценивает степень стабильности компании.

Рейтинг НПФ России 2020 по надежности Название Имущество (в млн.руб.) 1.Сбербанк 468 2.Газфонд 406 3.Благосостояние 348 4.Будущее 295 5.Лукойл-Гарант 283 6.Самфар 201 7.РГС 198 8.Газфонд пенсионные накопления 181 9.НПФ электроэнергетики 141 10.ВТБ пенсионный фонд 140 Общий капитал 5 НПФ составляет 2/3 от суммы капитала всех игроков рынка.

Кроме надежности, специалисты советуют проверить, входит ли фонд в систему гарантирования прав застрахованных лиц АСВ.

Доходность фонда – это прирост накоплений.

Заранее просчитать размер процента вложений невозможно. Рейтинг РПФ 2020 лучших фондов по доходности Название Доходность (% годовых) 1.КИТ-Финанс 12,26 2.Газфонд пенсионные накопления 12,21 3.Наследие 12,2 4.Промагрофонд 12,19 5.Алмазная осень 11,26 6.Атомфонд 10,48 7.Социум 10,23 8.Национальный НПФ 10,13 9.УГМК-Перспектива 10,1 10.ВТБ пенсионный фонд 10,08 Список НПФ по рейтингу доходности 2020 демонстрирует, что финансовая успешность не зависит от масштабности организации.

Рейтинг НПФ по доходности на 2020 год по данным Центробанка

5 Пенсионный юрист Елена Смирнова Время на чтение: 2 минуты 135 319 Консультация пенсионного юриста по телефону По Москве и Московской области Санкт-Петербург и область На странице вы найдете таблицу с негосударственными пенсионными фондами России отсортированными по доходности.

Так же мы подготовили таблицу с .

Основные показатели деятельности негосударственных пенсионных фондов 2020 года и полную таблицу с данными можно скачать по этой . Наименование НПФУчастники*Доходность**Подробнее НПФ «Электроэнергетики»023,44 НПФ «Стройкомплекс»38 7552,20 НПФ «ОПФ им, В,В, Ливанова»55 8934,50Подробнее НПФ «Поддержка»014,05Подробнее НПФ «Газпромбанк-фонд»07,62Подробнее НПФ «Согласие»370 87210,45 НПФ «Альянс»4 2506,82Подробнее НПФ «Национальный НПФ»284 9298,02Подробнее НПФ «Гефест»30 40312,36 НПФ «ГАЗФОНД»05,27 НПФ «БОЛЬШОЙ»429 64810,47 НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ»06,11 НПФ «Сбербанка»8 744 3308,91 НПФ «Первый промышленный альянс»31 8539,50Подробнее НПФ «МОСПРОМСТРОЙ-ФОНД»05,60Подробнее НПФ «УГМК-Перспектива»92 4878,83 НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ ЭМЭНСИ»010Подробнее НПФ «Сибирский сберегательный»09,97Подробнее НПФ «Волга-Капитал»66 4215,55Подробнее НПФ «Алмазная осень»33 8618,79 НПФ «Пенсионный фонд «Ингосстрах»09,67Подробнее НПФ «ВТБ Пенсионный фонд»2 661 8738,94 НПФ «РГС»09,48Подробнее НПФ «Негосуд. Сберегательный ПФ»04,16Подробнее НПФ «Титан»08,83Подробнее НПФ «АКВИЛОН»9 6746,38Подробнее НПФ «Сургутнефтегаз»37 9846,92Подробнее НПФ «ВНИИЭФ-ГАРАНТ»08,57Подробнее НПФ «Корабел»08,04Подробнее НПФ «Социум»308 7166,91Подробнее НПФ «Роствертол»9 1738,26Подробнее НПФ «Транснефть»48 8747,41Подробнее НПФ «Магнит»228 4370,68 НПФ «Империя»07,93Подробнее НПФ «Авиаполис»08,50Подробнее НПФ «АВТОВАЗ»07,63Подробнее НПФ «Профессиональный»20 5990,65Подробнее НПФ Оренбургский «Доверие»07,07 НПФ «Пенсион-Инвест»05,70Подробнее НПФ «Атомгарант»08,86Подробнее НПФ «САФМАР»3 891 4456,76 НПФ «НЕФТЕГАРАНТ»1 473 14011,34Подробнее НПФ «Достоинство»06,37Подробнее НПФ «Пенсионный выбор»08,58Подробнее НПФ «Доверие»114 6792,40Подробнее НПФ «Ингосстрах-Пенсия»05,37Подробнее НПФ «АПК-Фонд»010,19Подробнее НПФ «НЕФТЕГАРАНТ-НПО»05,99Подробнее НПФ «ТРАДИЦИЯ»02,47Подробнее НПФ «Образование»101 045-0,57Подробнее НПФ «ГАЗФОНД пенсионные накопления»6 485 5396,37Подробнее НПФ «Ханты-Мансийский»134 2553,04 НПФ «Владимир»16 65410,01 НПФ «Межрегиональный НПФ»01,41Подробнее НПФ «Телеком-Союз»15 737-15,67 НПФ «Внешэкономфонд»0-8,01Подробнее НПФ «Губернский»00,39Подробнее НПФ «Согласие-ОПС»00Подробнее НПФ «НЕФТЕГАРАНТ»00 НПФ «Атомфонд»60 7290Подробнее НПФ «ФЕДЕРАЦИЯ»88 1450Подробнее НПФ «Социальный Мир»0-0,01Подробнее НПФ «Социальное развитие»83 157-0,44Подробнее НПФ «БУДУЩЕЕ»4 310 1075,90Подробнее НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ»0-26,75 НПФ «Уголь»0-16,83Подробнее НПФ «Муниципальный»—Подробнее Данные в таблице взяты с .

Информация актуальна на 12.06.19. * — количество застрахованных лиц (человек); ** — доходность (в %) размещения средств пенсионных резервов до выплаты вознаграждения управляющим компаниям, специализированному депозитарию и фонду.

Добавить комментарий Ваше имя Ваш e-mail Ваш комментарий Управлять подпиской на комментарии Сообщите мне о последующих комментариях по электронной почте.Вы также можете не комментируя.

Комментировать

Доходность НПФ по годам (по данным регулятора)

Пенсионный фонд 6,83 9,71 11,51 8,40 6,69 5,27 3,98 -4,20 11,40 55,72 -35,99 6,78 11,16 12,62 13,59 2,02 5,03 7,05 1,74 10,99 24,17 -25,20 6,37 9,53 13,16 13,92 2,85 — — — — — — 6,31 8,62 12,31 13,06 6,48 7,51 6,13 -5,56 13,72 33,37 50,29 5,82 7,96 6,42 12,51 5,01 7,67 7,28 4,08 9,08 13,20 -11,77 5,61 8,93 10,62 12,43 7,10 8,53 10,24 1,87 11,88 14,41 -15,47 5,53 9,02 10,30 10,76 4,72 6,59 10,99 0,73 11,54 17,42 -11,15 5,32 8,74 11,61 12,94 0,25 — — — — — — 5,12 8,13 10,80 10,57 7,26 — — — — — — 5,04 8,14 12,22 13,34 2,73 8,68 8,35 2,77 14,75 24,25 -24,25 4,78 9,19 10,36 12,75 2,19 6,07 6,80 0,34 11,27 46,17 -36,46 4,64 8,70 9,60 10,70 2,67 6,95 7,84 -0,09 11,31 32,22 -27,34 4,38 8,31 10,57 12,87 1,91 6,99 6,81 -0,77 12,57 56,20 -43,07 4,34 7,89 10,18 10,74 — — — — — — — 4,32 7,25 8,75 11,92 5,40 7,46 7,45 0,96 12,31 14,45 -21,47 4,30 8,49 10,10 9,60 5,43 8,35 6,07 -3,29 11,60 35,70 1,20 4,20 8,83 9,76 12,15 -0,13 9,84 6,37 -4,28 — — — 4,15 8,16 9,63 15,84 0,44 6,61 7,91 2,39 14,85 23,29 -15,72 4,10 9,66 11,31 13,69 7,59 8,96 7,35 0,13 13,92 19,00 -44,00 4,08 9,81 11,48 11,90 1,65 4,94 5,21 1,65 12,29 30,38 -0,03 3,94 9,97 11,95 16,65 0,62 7,37 6,62 -1,99 16,43 24,59 -71,26 3,86 8,59 8,25 8,11 3,27 7,40 7,07 3,90 6,68 13,46 0,13 3,72 8,39 8,83 12,97 2,38 6,65 7,16 1,74 13,42 20,33 -19,47 3,62 8,31 8,83 9,71 6,95 8,27 6,90 2,93 13,24 7,10 -25,10 3,41 6,70 9,54 -2,09 — — — — — — — 3,30 8,18 7,88 14,00 4,66 6,45 — — — — — 2,21 7,16 9,60 11,33 6,15 7,25 7,13 1,53 10,40 22,80 -35,23 1,95 3,18 10,88 7,74 0,86 13,30 8,84 -2,96 8,92 20,32 -22,43 -10,38 3,63 7,38 12,27 7,54 7,35 3,31 5,71 11,71 29,67 -17,70 -10,80 -5,26 8,23 8,96 8,95 — — — — — — -11,05 2,98 9,35 10,18 4,76 7,71 8,38 -0,42 13,01 28,38 -22,21 -15,28 -2,01 4,08 5,58 1,47 — — — — — — -16,49 3,24 8,55 14,49 0,88 6,90 6,88 0,55 11,08 25,36 -19,80 -16,81 0,12 9,05 8,42 2,29 5,60 8,45 2,25 14,91 38,05 -33,20 -19,45 3,27 7,04 9,43 5,91 8,39 9,58 0,95 9,62 26,85 -29,52 — — — — 2,77 8,67 6,44 3,70 6,84 7,38 10,31 — — — — 5,84 5,91 7,94 -3,42 5,66 — — — — — — 5,03 6,94 6,92 2,37 6,88 34,50 -35,49 — — — 7,96 -0,82 6,25 5,53 0,14 5,60 0,70 — — — — 7,87 4,19 7,85 7,52 4,89 10,96 12,85 0,06 — -2,86 11,77 9,56 7,54 6,22 6,06 0,77 5,75 26,79 — — — — — 4,95 9,01 10,19 — 8,20 13,60 -26,60 — — — — 11,22 2,44 3,76 — — — — — — — — 0,02 5,63 6,29 0,72 23,50 — — — — — — 7,99 7,81 7,81 -0,15 10,97 21,46 -28,03 — — 7,81 11,01 1,82 6,12 — — — — — — — 12,92 14,50 2,78 7,91 5,44 -0,87 10,73 21,11 -14,86 — — — 12,60 11,12 7,69 8,19 0,04 0,10 17,51 -41,21 — — — 17,80 42,24 9,71 2,94 — — 52,36 -58,13 — — — — 4,43 8,45 8,66 0,93 12,89 34,81 -32,18 — — — — -3,46 -3,70 3,01 — 6,99 12,44 -1,33 — — — — 2,31 -4,44 4,15 -4,59 15,05 32,39 -4,74 — — — 12,91 3,04 6,93 1,00 — — — — — — — — — 7,43 7,62 7,18 8,66 7,76 — — — — — 6,07 — — — — — — — — 11,26 16,93 -0,30 6,55 7,37 -0,39 9,14 17,45 -14,32 — — — — 7,00 9,45 6,12 6,03 10,83 23,78 7,30 — 8,31 9,82 9,13 9,84 — — — — — — — — — 6,99 2,57 8,11 8,05 1,57 13,38 26,15 -30,32 — — 13,58 16,34 1,39 4,47 3,52 1,80 9,58 17,76 5,93 — — — 11,51 4,55 8,22 6,59 1,72 11,75 24,91 -27,82 — — — — 4,57 6,65 2,88 1,39 5,31 23,58 -25,16 — — — 7,40 -5,23 7,98 9,18 -9,86 20,94 55,18 -57,95 — — — 5,94 3,69 6,18 0,00 1,19 11,29 21,07 -23,92 — — — — 2,73 8,75 8,06 4,50 11,07 24,20 -27,68 — — 9,03 13,50 1,51 8,23 9,23 1,24 12,09 28,48 -24,10 — — — — -4,72 6,34 9,90 -5,72 14,50 28,46 -20,63 — — — 7,54 8,00 7,00 7,52 3,00 11,00 25,07 -35,04 — — — 10,70 1,90 8,90 8,40 2,26 10,65 22,75 -28,68 — — — — 5,42 4,86 7,96 -0,04 8,44 23,61 -26,06 — — 8,13 14,09 2,04 7,14 7,90 3,23 13,81 54,00 -39,38 — — — — 7,23 6,34 9,63 1,83 14,87 — — — — — — 2,98 7,59 6,39 0,66 10,48 — — — — — 17,80 4,44 6,11 0,01 1,56 11,82 12,04 — — — — -2,09 6,54 9,75 8,09 2,91 8,82 11,89 -24,20 — — — — 6,57 7,47 8,94 -0,77 8,87 21,84 -17,57 — -1,70 8,94 8,46 9,04 8,38 7,77 1,88 11,51 29,73 -15,00 — — — 13,57 1,28 1,50 1,62 3,30 5,76 2,36 — — — — 14,76 -1,05 1,60 7,95 0,11 9,68 17,64 — — — — 10,69 4,39 8,38 9,15 0,04 14,46 23,56 -27,05 — — — — 6,31 8,23 7,15 0,91 12,39 26,89 -25,35 — — — — 7,26 8,04 6,99 4,58 7,36 13,84 -0,64 — — 9,86 16,99 -2,83 10,20 -0,01 -1,26 5,48 8,49 — — — — — 2,94 8,16 7,48 1,48 8,34 23,10 -23,10 — — 3,52 11,04 5,69 7,79 7,87 2,93 10,17 17,53 -13,88 — — — — 4,32 7,23 9,17 1,23 11,84 29,35 -26,86 — — 7,44 9,35 3,61 6,53 9,85 -4,63 15,09 34,33 -49,67 — — — — 6,68 8,87 8,04 0,12 — 31,37 -25,97 — — — 8,24 0,67 7,99 9,22 3,91 21,84 36,33 -38,72 — — — — 8,87 8,50 4,55 — — — — — — — — 9,71 3,76 — — — — — — — — 14,36 -3,60 0,11 3,80 -7,31 13,70 48,70 -35,70 — — — — 6,80 8,89 7,56 1,45 9,99 24,10 -18,09 — — — 6,43 2,92 5,47 7,90 0,28 13,25 42,19 -37,19 — — — — 4,03 8,92 14,23 7,63 — — — — — 2,50 12,71 1,73 7,97 11,37 -7,42 13,09 27,46 -30,80

  1. 15 февраля 2020
  2. 14 февраля 2020
  3. 16 февраля 2020

Советы юриста по выбору НПФ


Абсолютно все специалисты в этой сфере сходятся во мнении, что никто не должен влиять на решение гражданина относительно того, стоит ли ему переходить из ПФР или из одного НПФ в другой.

Ещё несколько лет назад пробелами в законодательстве часто пользовались, мягко сказать, «неблагочестивые организации», которые отправляли своих агентов по домам и обманом заманивали граждан под своё крыло. Благо, что последними изменениями в нормативно-правовых актах удалось пресечь большую часть мошеннических схем.
Благо, что последними изменениями в нормативно-правовых актах удалось пресечь большую часть мошеннических схем. Выбор должен основываться исключительно на личном предпочтении каждого, независимо от рода трудовой деятельности и организации-работодателя.

При выборе НПФ и в поисках ответа на вопрос, кому довериться в управление своими пенсионными накоплениями, следует ориентироваться на несколько ключевых факторов:

  1. Сколько клиентов у фонда. Миллионы действующих клиентов демонстрируют не только надёжность выбранной организации, но и высокий кредит доверия граждан, что для негосударственной организации крайне важный критерий.
  2. Какие показатели доходности. Возможные дивиденды не должны стать единственными определяющими факторами, так как высокий процент доходности ещё не гарантирует надёжность компании и её дальнейшее продуктивную и благополучную деятельность.
  3. Какой возраст компании. Всё просто: чем больше фонд занимается данной деятельностью, тем больший уровень надёжности он демонстрирует.
  4. Какой предоставляется сервис. Ужесточение законодательства привело к повышению уровня бюрократической составляющей. Поэтому не стоит пренебрегать наличием филиалов или представительств в непосредственной близости от места проживания/трудовой деятельности. Наличие горячей линии, возможность общения с сотрудниками организации посредством электронной и бумажной переписки – это показатели открытости фонда.
  5. Какое место занимает в рейтингах и с какими результатами. Методология выставление «оценки» и распределение организаций по местам предусматривает проверку множества нюансов деятельности НПФ, позволяя не упустить важные детали.

Как и в любом другом вопросе, при выборе НПФ нужно найти «золотую середину».

РИА Рейтинг

– 29 мая. Рынок пенсионных накоплений в 2020 году продолжил развиваться, однако темпы прироста в четвертом квартале оказались не очень высокими по сравнению с аналогичным периодом 2017 года.

Об этом свидетельствуют результаты рейтинга негосударственных пенсионных фондов России по итогам 2020 года, подготовленного по заказу АЭИ ПРАЙМ экспертами на основе данных Центробанка России. Так, объем средств населения в НПФ в сентябре-декабре увеличился на 1,6%.

Для сравнения, во втором и третьем кварталах 2020 года динамика была немного хуже – +0,4% и -0,5% соответственно. С другой стороны, за аналогичный период 2017 года прирост составил 3,5%, а в первом квартале 2020 года – 4,9%. Таким образом, результат конца 2020 года оказался на среднем уровне по меркам последних кварталов.

В целом же по итогам года прирост средств в НПФ составил 6,5%. В абсолютных величинах объем средств участников НПФ по итогам 2020 года увеличился на 222 миллиарда рублей до 3,7 триллионов на 1 января 2020 года.

Стоит отметить, что рынок пенсионных средств в НПФ сопоставим с объемом вкладов второго по размеру банка России – Банка ВТБ. Тогда как объем активов в НПФ составляет 4,1 триллиона рублей, что меньше результата Газпромбанка, но больше, чем активы у Россельхозбанка.

Таким образом, влияние НПФ на российский финансовый сектор уже ощутимо, но пока не очень большое. Количество клиентов, доверивших формирование пенсионных накоплений негосударственных пенсионным фондам, по итогам четвертого квартала немного снизилось (-0,1%). Стоит отметить, что снижение в трех последних кварталах объясняется естественной убылью населения, тогда как перевод новых клиентов осуществляется в начале года.

В целом же свой выбор в пользу негосударственных пенсионных фондов по состоянию на 1 января 2020 года сделали более 43 миллионов человек.

Фонды продолжили укрупняться Для оценки ситуации в разрезе отдельных фондов агентство по заказу АЭИ ПРАЙМ провело анализ и подготовило . В рейтинге представлены данные по 52 негосударственным пенсионным фондам России с объемом средств клиентов более 1 миллион рублей, отчетность которых была опубликована Центробанком РФ.

Согласно результатам исследования, в 2020 году число НПФ достаточно сильно сократилось.

На 1 января 2020 года объем средств клиентов более 1 миллиона рублей отмечалось у 52 НПФ, против 65 фондов в начале прошлого года.

При этом на фоне сокращения количества работающих фондов они становятся крупнее.

В частности, в текущем рейтинге на ТОП-5 крупнейших НПФ приходится 64% пенсионных средств, а на 1 января 2020 года было 48%. Тогда как доля ТОП-10 по объему средств клиентов выросла до 88% против 70% на 1 января 2020 года.

Таким образом, наблюдается достаточно быстрая консолидация на рынке пенсионных средств, что соответствует тенденциям в других сегментах финансового рынка (банки, страховые и другие). Также о тенденции укрупнения фондов свидетельствует увеличение медианного размера средств клиентов в фондах.

Так, в текущем рейтинге средний размер фонда составил 6,7 миллиарда рублей, тогда как на 1 января 2020 года составлял 5,7 миллиарда рублей.

При этом самый крупный фонд рейтинга НПФ по состоянию на 1 января 2020 года достиг размера 599 миллиардов рублей средств клиентов, хотя годом ранее результат лидера не превышал 500 миллиардов рублей. Также стоит отметить, что уровень в 500 миллиардов в рейтинге на 1 января 2020 года смогли преодолеть сразу три фонда, тогда как на 1 января 2020 года этот уровне не поддался ни одному участнику рейтинга. По итогам четвертого квартала 2020 года десятка крупнейших НПФ изменилась достаточно сильно.

В частности, в числе крупнейших появилось два новых фонда, а еще четыре характеризовались изменениями в позициях в ТОП-10. Так, новичками в первой десятке стали НПФ «НЕФТЕГАРАНТ» и НПФ «Транснефть», которые заняли 8-е и 10-е места в рейтинге соответственно. Стоит отметить, что НПФ «НЕФТЕГАРАНТ» в рейтинге на 1 октября был на 26-м месте, тогда как НПФ «Транснефть» занимал 11-ю позицию.

При этом укрепить свои позиции НПФ «НЕФТЕГАРАНТ» смог благодаря присоединению двух фондов. В конце года к нему были присоединены НПФ «Нефтегарант-НПО» и НПФ «Согласие-ОПС». Также укрепить свои позиции в первой десятке смогли НПФ «ГАЗФОНД» и НПФ «ВТБ Пенсионный фонд», которые поднялись на одну позицию каждый до 4-о и 7-о места соответственно.

С другой стороны, снижением позиций в первой десятке характеризовались НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ» и НПФ «САФМАР». При этом НПФ «БЛАГОСОСТОЯНИЕ» опустился на одну позицию до 5-о места, а НПФ «САФМАР» потерял две позиции и теперь он занимает 9-е место.

Согласно исследованию, лидером по объему средств клиентов в рейтинге НПФ по состоянию на 1 января 2020 года стал НПФ «Сбербанка», суммарный объем средств которого составил 599 миллиардов рублей. Таким образом, этот фонд является бессменным лидером среди НПФ на протяжении 15 кварталов подряд.

Вторым по размеру средств клиентов с объемом в размере 545 миллиардов рублей стал НПФ «Открытие». Ранее этот фонд назывался НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» и был переименован в четвертом квартале 2020 года. Замыкает тройку крупнейших фондов «НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления», у которой объем средств составил 505 миллиардов рублей.

Лидером по приросту средств клиентов в абсолютном выражении в 2020 году стал НПФ «Открытие» (экс. НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ»). Прирост средств этого фонда составил 270 миллиардов рублей. Стоит отметить, что хорошая динамика этого фонда в 2020 году объясняется слияниями.

В третьем квартале к НПФ «ЛУКОЙЛ-ГАРАНТ» были присоединены два крупных фонда – НПФ «Электроэнергетики», НПФ «РГС». Тогда как без учета фактора объединения объем средств у данного фонда сократился бы на 29 миллиардов рублей. Вторым по приросту в абсолютном выражении стал НПФ «НЕФТЕГАРАНТ», прирост у которого составил 172 миллиарда рублей и также связан с объединением.

Третье и четвертое место по динамике в абсолютном выражении в текущем рейтинге занимают НПФ «Сбербанка» и НПФ «ВТБ Пенсионный фонд», у которых годовой прирост средств вкладчиков составил 111 и 59 миллиардов рублей соответственно. По числу застрахованных участников в рамках обязательного и добровольного пенсионного страхования также лидирует НПФ «Сбербанка» с количеством клиентов на 1 января 2020 года на уровне 10,6 миллиона человек.

Вторым и третьем в рейтинге по количеству застрахованных лиц являются НПФ «Открытие» и «НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления» в которых обслуживалось 8 и 6,5 миллиона человек соответственно. Таким образом, первая тройка по количеству клиентов полностью повторяет тройку по объему средств клиентов. Четвертым и пятым по числу клиентов стали: НПФ «БУДУЩЕЕ» и НПФ «САФМАР» у которых количество застрахованных на 1 января 2020 года составляло 4,6 и 2,2 миллиона человек соответственно.

Стоит отметить, что в целом по итогам года прирост клиентов наблюдался у 26 фондов.

Доходность значительного числа НПФ оказалась ниже инфляции По итогам 2020 года медианная доходность пенсионных накоплений НПФ из рейтинга составила 4,15%, против 8,3% в 2017 году, тогда как медианная доходность инвестирования резервов оказалась несколько выше – 4,7%. При этом выше уровня инфляции (4,27%) доходность продемонстрировали 16 из 35 фондов управляющих пенсионными накоплениями и 26 из 50 фондов с управлением пенсионными резервами.

Наибольшей доходностью накоплений в 2020 году, согласно данным Банка России, характеризовался НПФ «АКВИЛОН». Доходность его вложений по итогам 2020 года составила 6,8%. При этом среди наиболее крупных НПФ, из первой десятки, высокой доходностью также характеризовались «НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления» – 6,4% и «НПФ ВТБ Пенсионный фонд» – 5,5%.

В части резервов наибольшая доходность в 2020 году наблюдалась у «НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления» (7,3%), у НПФ «ГАЗФОНД» (7,2%) и у НПФ «Сургутнефтегаз» (7,1%).

По мнению экспертов в среднесрочной перспективе обстановка на рынке пенсионных накоплений существенно не изменится, так как заморозка продолжится. Доходность в 2020 году, скорее всего, вырастет из-за снижения процентных ставок в экономике и соответственно роста стоимости долговых ценных бумаг. – это универсальное рейтинговое агентство медиагруппы МИА «Россия сегодня», специализирующееся на оценке социально-экономического положения регионов РФ, экономического состояния компаний, банков, отраслей экономики, стран.

Основными направлениями деятельности агентства являются: создание рейтингов регионов РФ, банков, предприятий, муниципальных образований, страховых компаний, ценных бумаг, другим экономических объектов; комплексные экономические исследования в финансовом, корпоративном и государственном секторах. МИА «Россия сегодня» – международная медиагруппа, миссией которой является оперативное, взвешенное и объективное освещение событий в мире, информирование аудитории о различных взглядах на ключевые события. в составе МИА «Россия сегодня» входит в линейку информационных ресурсов агентства, включающих также: , , , , .

МИА «Россия сегодня» лидирует по цитируемости среди российских СМИ и наращивает цитируемость своих брендов за рубежом. Агентство также занимает лидирующее положение по цитируемости в российских социальных сетях и блогосфере.